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El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha dado un paso más hacia la transformación digital con el lanzamiento de una nueva API que permite a las entidades financieras consultar la Central de Deudores de manera programática. Este avance, alineado con la estrategia de finanzas abiertas del BCRA, tiene como objetivo facilitar el acceso a la información financiera de personas y empresas, mejorando la eficiencia de los sistemas y la transparencia para los usuarios.
El onboarding de empresas implica una evaluación exhaustiva de riesgos mediante una matriz de riesgo. Para abordar esta tarea de manera efectiva, es fundamental utilizar una matriz de riesgo que no solo sea eficiente, sino que también se integre con procesos automatizados y herramientas adecuadas. Esto es esencial además para cumplir con las normativas vigentes.
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha lanzado el pasado 22 de septiembre una nueva API para consultar la Central de Deudores, un desarrollo que promete transformar la forma en que accedemos a información crítica sobre las financiaciones en el sistema financiero. Esta iniciativa se alinea con la estrategia de Open Finance del BCRA, que busca fomentar la inclusión y la transparencia en el sector.
El onboarding de empresas puede tener sus dificultades. Desde el lado comercial, dificultades del tipo experiencia de usuario, acceso a los servicios financieros, fricciones, entre otras barreras. Desde el lado de cumplimiento, hay varios puntos a tener en cuenta: Verificación de la existencia de la empresa, sus representantes legales y autorizados, la identificación beneficiarios finales, su matriz de riesgo, documentación respaldatoria, etc.
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La precalificación es un paso crucial en el proceso de otorgación de garantías. Se trata de una evaluación preliminar que permite determinar si una empresa cumple con los criterios básicos para ser considerada como candidata a recibir una garantía. Este proceso no solo optimiza el tiempo y los recursos de la SGR, sino que también proporciona a las empresas una visión temprana de su elegibilidad permitiéndoles una mayor previsibilidad.
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