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Principales desafíos de compliance en las ALyCs

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1. Tiempos excesivos en la apertura de cuentas para personas jurídicas
   • Gestionar la documentación de personas jurídicas puede llevar demasiado tiempo debido a las verificaciones manuales y los constantes idas y vueltas con el cliente.
   • Esta fricción impacta negativamente en la experiencia del usuario, generando demoras que pueden hacer que un cliente abandone el proceso.
2. Dificultad para centralizar el legajo y gestionar vencimientos
   • Cumplir con las regulaciones exige una gestión ordenada de documentos y datos.
   • Sin una plataforma centralizada, el riesgo de vencimientos de documentación y revisiones obligatorias aumenta, generando incumplimientos y sanciones.
3. Gestón ineficiente de alertas y comunicación interna
   • Cuando se requiere un nuevo cálculo de perfil transaccional o solicitar documentación adicional, la comunicación entre analistas, asesores y clientes se vuelve tediosa.
   • Los idas y vueltas entre equipos pueden retrasar decisiones y aumentar la carga operativa del back office.

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Buenas prácticas para optimizar el compliance en ALyCs

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1. Integración con sistemas core y proveedores
   • Implementar plataformas que se conecten directamente con sistemas internos y bases de datos externas agiliza la validación de información y reduce la carga manual.
2. Centralización de información y documentación
   • Unificar la gestión de legajos en una plataforma permite automatizar vencimientos y revisiones, asegurando el cumplimiento normativo sin esfuerzos adicionales.
3. Automatización de procesos entre compliance, asesores y clientes
   • Implementar workflows automáticos para la resolución de alertas y la renovación de perfiles transaccionales reduce los tiempos de respuesta y mejora la experiencia del cliente.

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Cómo Complif ayuda a las ALyCs?

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Complif aborda estos desafíos con una solución integral que permite:

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• Integraciones con sistemas core y proveedores para la validación automatizada de información.
• Centralización del legajo digital con gestión de vencimientos y auditorías automáticas (matriz de riesgo, perfil transaccional, cruce con listados y muchos más en un solo lugar).
• Automatización de alertas y perfiles transaccionales, minimizando la necesidad de interacciones manuales entre analistas, asesores y clientes
• Trazabilidad de todo lo que ocurre con información dentro de la plataforma.

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Casos de éxito como Inviu y Cocos han reducido drásticamente los tiempos de apertura y mejorado su gestión de compliance con Complif.

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Conclusión: Agilizar el compliance para un negocio más eficiente

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Las ALyCs pueden optimizar su operación mediante la digitalización y automatización de procesos, reduciendo costos y tiempos sin comprometer el cumplimiento normativo.

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