Una trayectoria basada en el cumplimiento y la eficiencia

Florencia es abogada graduada de la Universidad de Buenos Aires y cuenta con un posgrado en prevención de lavado de dinero. Su experiencia abarca desde el sector de caudales hasta el financiero, donde lleva más de tres años liderando procesos en un banco con un enfoque en la optimización de procesos y la digitalización.

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La importancia de la Matriz de Riesgo

La matriz de riesgo es la columna vertebral del compliance en la prevención de lavado de dinero. Florencia explicó que el éxito en la gestión de riesgos depende de mantener esta matriz actualizada y alineada con la normativa vigente y los productos del banco.

Principales retos en la Matriz de Riesgo:

• Adaptación constante: Cada 3-4 meses, la matriz debe ajustarse a nuevos servicios, productos y regulaciones.
• Enfoque basado en riesgo: Priorizar actividades realmente riesgosas para evitar cargas operativas innecesarias.
• Procesos automatizados: Aunque la tecnología apoya, siempre es necesaria una "cabeza pensante" detrás de los ajustes.

Eficiencia en el cumplimiento: ¿Cómo escalar con los mismos recursos?

Florencia destacó que, a pesar del crecimiento en volumen de clientes, su equipo ha mantenido su tamaño gracias a la optimización de procesos y la adopción de tecnología.

Estrategias clave para escalar:

• Afinar procesos: Eliminar lo obsoleto y mantener solo lo esencial y normativo.
• Digitalización progresiva: Introducir plataformas para automatizar tareas repetitivas.
• Trabajo en equipo: Fomentar relaciones colaborativas dentro del banco y con los clientes.

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