En este episodio de Papeles al Día, tuvimos el placer de conversar con Florencia Ferreyra, experta en compliance con un enfoque en prevención de lavado de dinero (PLD). Florencia compartió su experiencia, aprendizajes y cómo la tecnología está transformando el cumplimiento en la banca tradicional, destacando la importancia de la eficiencia, la innovación y el trabajo en equipo para enfrentar los retos actuales y futuros.
Florencia es abogada graduada de la Universidad de Buenos Aires y cuenta con un posgrado en prevención de lavado de dinero. Su experiencia abarca desde el sector de caudales hasta el financiero, donde lleva más de tres años liderando procesos en un banco con un enfoque en la optimización de procesos y la digitalización.
"Mi función es cumplir con la normativa, pero también buscar cómo facilitar procesos tanto para el cliente como para la entidad."
La matriz de riesgo es la columna vertebral del compliance en la prevención de lavado de dinero. Florencia explicó que el éxito en la gestión de riesgos depende de mantener esta matriz actualizada y alineada con la normativa vigente y los productos del banco.
Florencia destacó que, a pesar del crecimiento en volumen de clientes, su equipo ha mantenido su tamaño gracias a la optimización de procesos y la adopción de tecnología.
"Un buen equipo no solo es organizado, sino que trabaja con empatía y claridad en sus objetivos."
Aunque la digitalización no elimina la necesidad de intervención humana, permite a los bancos manejar más volumen de trabajo con mayor agilidad.
Florencia subrayó que el futuro de la banca tradicional y el compliance está en la innovación y la tecnología, especialmente en la automatización de procesos.
"La automatización no reemplaza al recurso humano, sino que lo complementa para garantizar la eficiencia y el cumplimiento."
Florencia concluyó con un llamado a la acción:
"Innovar no es una opción, es una necesidad. Las entidades financieras deben adoptar tecnología, no solo para cumplir con la normativa, sino para mejorar la experiencia del cliente y mantenerse competitivas en un entorno que evoluciona rápidamente."
¡Gracias por acompañarnos en este episodio de "Papeles al Día"! No olvides seguirnos para más charlas sobre el futuro del compliance.
Responsable de PLAyFT en Banco de Comercio
Florencia Ferreyra, Abogada especialista en AML & Compliance, y responsable de PLAyFT en el Banco de Comercio.
Desde Complif estamos para ayudar a los equipos de compliance y prevención de lavado de dinero a hacer su día a día más eficiente y disminuir las fricciones de tiempo y monitoreo. ¡Escribinos!.