¡Bienvenidos a un nuevo Blog de Complif! En primer lugar, les agradecemos por habernos acompañado todo este año a través de los webinars. 

Nuestro objetivo es citar a los expertos de legales, compliance y prevención de lavado de dinero, para que a lo largo de una hora nos expliquen y asesoren en temas relevantes de la industria.

Al momento de la inscripción, como también a lo largo de la charla, los participantes comparten preguntas que los anfitriones responden en tiempo real. 

En los 8 webinars que hicimos este año (tanto en Argentina como en Colombia), empezamos con el mapeo del calendario regulatorio para ambos países, nos adentramos en el ABC regulatorio de crypto, exploramos los aspectos más relevantes de inteligencia artificial y ChatGPT, ahondamos en la importancia y puntos claves del screening de personas en listas terroristas, y terminamos con monitoreo transaccional en Argentina y la diferencia con el monitoreo de fraude en Colombia. 

Te dejamos a continuación los temas principales de cada webinar, quiénes fueron nuestros invitados estrella y los links para que puedan volver a verlos.

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ACTUALIZACIÓN DEL CALENDARIO REGULATORIO 2023 (Argentina).

‍^{9 de febrero}

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Continuando con la edición 2022 realizada por Mónica Miño, especialista en Compliance y AML, invitamos en esta oportunidad a Andrés Mosin, socio en Estudio Mosin y a María Sol Mas, asesora legal de la Cámara Argentina Fintech. 

En el mismo, tocamos temas de:

• Modificación de la Resolución 14/2023 UIF,
• Proyecto de reforma de Prevención de Lavados de Activos presentado en el Congreso de la Nación,
• Los deadlines recurrentes de la Unidad de Información Financiera, Comisión Nacional de Valores, Banco Central de la República Argentina, y de la Administración Federal de Ingresos Públicos, todos con sus vencimientos y frecuencias,
• Y por último los requerimientos de FATCA y OCDE (Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico) con sus vencimientos recurrentes hasta el período fiscal 2022.

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ACTUALIZACIÓN DEL CALENDARIO REGULATORIO 2023 (Colombia).

^{23 de febrero}

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Desde Colombia, nuestro Country Manager Diego Gómez, recibió a Juan Pablo Pantoja Ruiz, abogado asociado en CMM Abogados, quienes tuvieron una entretenida charla sobre:

• Introducción a conceptos básicos de compliance y sus diferencias con Gobernanza y Gestión de Riesgos, 
• Los criterios de identificación sobre la Supervisión de los entes reguladores,
• La competencia administrativa de los entes reguladores en Colombia y la Superintendencia de sociedades con los riesgos que conlleva,
• De las atribuciones de: SAGRILAFT, PTEE, Régimen de Protección de Datos Personales, de la UIAF.

Y como siempre terminamos con un espacio de preguntas y respuestas del público.

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EL ABC DE COMPLIANCE EN CRYPTO.

^{23 de marzo}

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En esta oportunidad, generamos un webinar cross Latam en el que Diego Gómez, Country Manager de Colombia de Complif junto a Agustina Atlante, Head de Compliance de Complif, recibieron a expertos en materia regulatoria crypto: Juan Uribe Holguin-Borda (Colombia) Head de Legales de Littio, Alejandro Chávez Alor (México) Senior Legal Counsel de Binance, Alfonso Martel (Argentina) Head de Compliance de Lemoncash y Jonathan Bensousan (Argentina), Socio de CompliancePymes.

Se generó un debate dinámico sobre cuáles son las mejores prácticas de transparencia en crypto, un ABC de legales para emprendedores que necesiten adentrarse en la estructura jurídica al momento de emprender, se charló sobre la prueba de solvencia y prueba de reservas en crypto y se finalizó con tips indispensables para armar un área crypto de compliance desde cero. 

Un webinar imperdible para emprendedores, o bien abogados o compliance officers que se adentran en la asesoría crypto o en armar un área desde cero. 

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SCREENING: TODO LO QUE TENES QUE SABER SOBRE CRUCES CON LISTAS DE SANCIONES Y TERRORISMO.

^{27 de abril}

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En el mes de abril, nos adentramos en la importancia del screening en listas terroristas. Para ello, llamamos a dos consultores expertos en AML: Daniel Perrotta y Delfina Perrotta de la consultora Decisio.

Junto a ellos, nos adentramos primero en una introducción sobre qué es una sanción económica en cuanto al no cumplimiento de dichas acciones, y quiénes son los organismos nacionales e internacionales encargados de aplicarlas. Hablamos de las Personas Expuestas Políticamente, cuales son los requisitos y chequeos que tenemos que tener con ellos y los red flags más relevantes. 

¿Cuáles son las listas más importantes? ¿Por qué debemos chequearlas? ¿Qué pasa si tenemos falsos positivos? ¿Cómo debemos tratarlos y dejarlos archivados ante una eventual auditoría? 

Este webinar fue súper técnico y didáctico, imperdible para las áreas de compliance y prevención que buscan eficientizar la diaria.

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AI Y CHATGPT EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO: CASOS DE USOS REALES Y SU REGULACIÓN.

^{23 de mayo}

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Aprovechamos el boom de ChatGPT, para indagar y profundizar en varios conceptos claves del uso de la inteligencia artificial y cómo aplicarla en los procesos de AML. 

De la mano de Francisco Morán, Senior Lawyer de Biztech Lawyers, Ariel Cabral Hunter, Compliance & Sanctions Senior Manager de Mercado Libre y Mathias Caramutti, Co-founder & COO de Complif realizamos un análisis integral de la misma. 

En primer lugar, Francisco nos habló de la regulación actual, los riesgos y las empresas multadas por el incorrecto uso de las herramientas, y cómo veía el panorama actual y futuro en cuestión de protección de datos personales. 

Continuamos con Ariel, quién nos explicó cómo en Mercado Libre utiliza desde hace años  machine learning para eficientizar los procesos de AML y fraude, y terminamos con Mathias quién nos dió ejemplos prácticos utilizando ChatGPT para generar reportes de conclusiones de operaciones inusuales y cómo brindar los parámetros de información correctos para un buen reporte. 

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MASTERCLASS: CÓMO ARMAR UN SISTEMA DE MONITOREO TRANSACCIONAL EFICIENTE.

^{29 de junio}

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En esta oportunidad, recibimos a Nathan Andrés Kogan, Manager de Prevención de Lavado de Activos de Ualá, quién nos brindó una masterclass sobre las claves a tener en cuenta en el monitoreo de transacciones ¿Cómo detectar inusualidades u operaciones sospechosas? ¿Cuál es la forma correcta de armar los legajos y reportes?

Además, nos dió varios tips y recomendaciones para el análisis y confección de los ROS (Reporte de Operación Sospechosa) y también su punto de vista habiendo estado anteriormente en el ente regulador. 

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ACTUALIZACIÓN DE LEGAJOS: DOCUMENTACIÓN CLAVE PARA LA GESTIÓN EFICIENTE.

^{12 de octubre}

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Para cerrar los webinars de Argentina, y poder dar un giro 360 de la continuidad del contenido que hicimos a lo largo del año, en esta oportunidad recibimos a Laura Martinez, socia de Lisicki Litvin & Asociados y a Laura Escandell, Gerente de PLAyFT del mismo estudio.

En esta oportunidad, hicimos una introducción de la evolución normativa y la debida diligencia del cliente con los fundamentos locales e internacionales normativos, vimos un par de casos pragmáticos de estudios interesantes, y analizamos el legajo como pilar fundamental dentro de los organismos y entidades para cumplir con las bases de PLAyFT, y la documentación clave para las personas jurídicas.

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MONITOREO FINANCIERO VS FRAUDE: CLAVES PARA LA DISTINCIÓN Y EFICIENCIA DE LAS ÁREAS DE COMPLIANCE.

^{30 de noviembre}

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Nuestro último webinar de Complif, fue dirigido a Colombia. De la mano de nuestro country manager, Diego Gómez Charry, realizamos una entrevista con Carlos Andrés Lancheros Acevedo, Founder & CEO de Urgent y Sebastián Zapata Veira, Compliance Officer de akaunt.

Charlamos sobre monitoreo transaccional, sus diferencias con el fraude, cómo este es un aspecto fundamental para la seguridad de la actividad financiera y también repasamos casos reales en los que fue clave un monitoreo eficiente.

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Estamos muy contentos del contenido que generamos y con la oportunidad de entrevistar a grandes personalidades de la industria. 

Esperamos que hayan disfrutado y que nos sigan acompañando en el 2024.