No mundo atual, onde os crimes financeiros evoluem rapidamente, as organizações enfrentam o desafio de ficar um passo à frente. Durante o podcast “Tecnologia como parceiro de AML”, César Bula, diretor para a América Latina da AML Analytics, compartilhou sua experiência sobre como as soluções tecnológicas estão transformando a prevenção da lavagem de dinheiro (AML) e crimes financeiros. Este artigo resume os pontos principais e fornece orientação sobre como as instituições podem maximizar o uso da tecnologia para mitigar riscos e melhorar a eficiência.
Contexto: Os desafios da prevenção do crime financeiro
A lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros não envolvem apenas atores ilegais, mas também estruturas comerciais legais que costumam ser usadas para encobrir atividades ilegais. Além disso, esses crimes têm alcance global, conectando vários países e redes profissionais que se aproveitam das brechas legais.
César Bula destacou que mais de 80% das estruturas ilegais usam empresas comerciais legais para suas operações. Isso ressalta a importância de as empresas adotarem tecnologias eficazes que lhes permitam monitorar transações e evitar fazer parte dessas cadeias criminosas.
O papel da tecnologia na prevenção
A tecnologia se tornou um pilar fundamental para enfrentar os desafios da AML. Ferramentas como “triagem” automatizada, monitoramento contínuo e sistemas de detecção baseados em IA permitem que as organizações:
- Reduza os erros humanos: Os sistemas automatizados minimizam a possibilidade de omissões e erros na detecção de atividades suspeitas.
- Aumente a velocidade: Eles permitem que grandes volumes de dados sejam processados em tempo real, o que é essencial para detectar padrões e tomar decisões rápidas.
- Otimize os recursos: A tecnologia reduz os encargos operacionais ao eliminar tarefas manuais e repetitivas.
César enfatizou a necessidade de controles eficazes para garantir que essas ferramentas funcionem de maneira ideal. Ele mencionou a importância de “testar” e “manter” as soluções tecnológicas para garantir sua eficácia.
Adoção tecnológica: desafios e chaves para o sucesso
A adoção de tecnologias de AML enfrenta vários desafios, especialmente em instituições financeiras tradicionais que podem mostrar resistência à mudança. Entre os destaques:
- Compatibilidade: É crucial que as ferramentas tecnológicas sejam interoperáveis e se integrem aos sistemas existentes.
- Escalabilidade: As soluções devem se adaptar ao crescimento da organização.
- Treinamento: O treinamento da equipe é essencial para que eles entendam e usem com eficácia as novas ferramentas.
César também enfatizou que não existe uma “solução universal”. As instituições devem avaliar cuidadosamente suas necessidades, o tamanho de sua organização e sua matriz de risco antes de escolher ferramentas específicas.
Vantagens competitivas da tecnologia em AML
O uso eficiente da tecnologia não apenas ajuda a cumprir as regulamentações, mas também pode oferecer vantagens competitivas significativas:
- Processos mais ágeis: Integração rápida de clientes e aprovação de transações em tempo recorde.
- Melhor experiência do cliente: Menos atrito nos processos fortalece a confiança e a lealdade do usuário.
- Maior conformidade: A detecção proativa de atividades suspeitas protege as empresas contra multas e sanções regulatórias.
Reflexões finais
Conforme destacado por César Bula, a tecnologia é uma ferramenta indispensável na luta contra crimes financeiros. No entanto, sua implementação efetiva requer uma abordagem estratégica que combine as necessidades específicas de cada organização com soluções escaláveis e bem integradas.
A chave para o sucesso não é apenas adquirir a melhor tecnologia, mas também garantir que ela seja mantida atualizada, compatível e alinhada com os objetivos regulatórios e comerciais da instituição.
.svg)
.svg)
