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El onboarding de empresas implica una evaluación exhaustiva de riesgos mediante una matriz de riesgo. Para abordar esta tarea de manera efectiva, es fundamental utilizar una matriz de riesgo que no solo sea eficiente, sino que también se integre con procesos automatizados y herramientas adecuadas. Esto es esencial además para cumplir con las normativas vigentes.
El onboarding de empresas puede tener sus dificultades. Desde el lado comercial, dificultades del tipo experiencia de usuario, acceso a los servicios financieros, fricciones, entre otras barreras. Desde el lado de cumplimiento, hay varios puntos a tener en cuenta: Verificación de la existencia de la empresa, sus representantes legales y autorizados, la identificación beneficiarios finales, su matriz de riesgo, documentación respaldatoria, etc.
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La precalificación es un paso crucial en el proceso de otorgación de garantías. Se trata de una evaluación preliminar que permite determinar si una empresa cumple con los criterios básicos para ser considerada como candidata a recibir una garantía. Este proceso no solo optimiza el tiempo y los recursos de la SGR, sino que también proporciona a las empresas una visión temprana de su elegibilidad permitiéndoles una mayor previsibilidad.
Dentro de las entidades financieras, los equipos de PLD, riesgo y operaciones se enfrentan a desafíos constantes para asegurar que todas las actividades cumplan con las regulaciones establecidas. Complif surge como un CRM de compliance que orquestra todas las actividades involucradas en los procesos de PLD/FT.
La tecnología de Reconocimiento Óptico de Caracteres (OCR) combinada con la IA ha transformado significativamente diversos sectores, y el campo del compliance no es la excepción. OCR permite la clasificación, verificación y extracción de datos de documentos en formatos como PDF, PNG, y JPG de manera automática, lo cual ahorra tiempo, reduce costos y optimiza el uso de recursos.
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