Um estudo de Wyzowl “Estatísticas de integração de clientes” revelou que 8 em cada 10 usuários têm maior probabilidade de permanecer fiéis a uma empresa que oferece um processo simples de integração. No entanto, a diferença ainda é grande: de acordo com o mesmo estudo, mais de 90% dos clientes acham que as empresas das quais compram “poderiam melhorar” o processo de integração de novos usuários. Precisamente, a integração é um dos principais pilares da conformidade.
Isso se estende a qualquer vertical de negócios, mas é particularmente significativo nas empresas dedicadas ao setor financeiro: aqui, mais do que nunca, elas podem surgir pontos de atrito entre organizações e usuários porque se trata de dinheiro, por um lado, e informações pessoais confidenciais, por outro. Por esse motivo, a integração digital atravessa empresas financeiras e bancos, bem como usuários finais, e é fundamental para viabilizar o jogo financeiro de forma segura.
Além disso, é fundamental destacar que o risco de fraude diminui consideravelmente quando há um processo de Conheça seu cliente (KYC) eficiente e um sistema para monitoramento constante de contas e operações. Manter-se atualizado com a conformidade regulatória é desafiador, mas não impossível. Na Complif, explicamos por que é tão importante ter uma boa integração digital para novos clientes e, além disso, como podemos resolver e acelerar esse mesmo processo do nosso lado.
O processo de KYC é realizado por empresas e instituições financeiras ao abrir contas ou realizar várias operações bancárias. Este é o mecanismo do obter informações dos clientes para identificá-los de forma correta e inequívoca.
No processo de abertura de uma conta, os dados fornecidos pelo cliente são cruzados e verificados com bancos de dados públicos. Embora seja uma tarefa que geralmente é feita manualmente, na Complif, tornamos esse processo mais eficiente e automático, dando à empresa mais tempo para se concentrar em outros processos comerciais importantes.
Se isso for gerenciado manualmente, envolverá maiores atrasos na aprovação de contas, horas de trabalho e esforço humano, além dos possíveis erros que isso pode resultar, além de altos custos. Além disso, e acima de tudo, isso se traduz em perda de capital para a organização.
Pelo contrário, a automação do KYC reduz os tempos de espera, fornece maior precisão das informações solicitadas e verificadas e garante que a conformidade regulatória seja mantida atualizada.
É assim que o seguinte pode ser alcançado:
Começando de análise das informações coletadas pelo Ministério da Justiça e Direitos Humanos da Argentina, foram identificadas as principais vulnerabilidades da República Argentina em relação aos riscos de lavagem de dinheiro. Eles foram classificados entre sete de natureza geral e quatro que são específicos para um ou mais setores. Além disso, cada uma dessas onze vulnerabilidades recebeu uma magnitude específica dentro dos cinco intervalos de avaliação indicados acima.
Analisando essas informações junto com as ameaças identificadas, o risco geral de lavagem de dinheiro na República Argentina foi estimado em 5,27, o que está na faixa intermediária. No entanto, a regulamentação pode ser reforçada para cobrir ou eliminar essas vulnerabilidades. As instituições financeiras podem observar e antecipar essas vulnerabilidades e fortalecer seus processos de integração se acreditarem que estão expostas a algum desses pontos..
Na Complif, estamos aqui para ajudar as equipes de conformidade e prevenção à lavagem de dinheiro a tornar suas vidas diárias mais eficientes e reduzir o tempo e os atritos de monitoramento. Escreva para nós!.
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