“A inteligência artificial não substituirá o especialista em conformidade. O que vai acontecer é que alguém que sabe como usá-lo substituirá alguém que não sabe.”
— Carlos Valderrama, Paradoxo Jurídico.

‍

Uma conversa necessária

‍

2025 marcará um antes e um depois para a inteligência artificial no mundo da conformidade. Deixou de ser uma promessa distante para se tornar uma ferramenta concreta que está transformando a forma como as organizações gerenciam seus sistemas de conformidade. Para separar os mitos das realidades, na Complif organizamos o webinar “IA em conformidade: mitos, realidades e próximas etapas”, com a participação de Carlos Valderrama, sócio fundador do Legal Paradox e moderador do Nicolás Bukschtein.

‍

Durante a sessão, abordamos os riscos, oportunidades e medidas práticas que as instituições financeiras e de fintech devem adotar para aproveitar as vantagens da IA no campo do PLD/FT.

‍

Os quatro mitos mais comuns sobre a IA em conformidade

‍

Durante o webinar, Carlos destacou que um dos principais desafios para a adoção da inteligência artificial em conformidade é desarmar as crenças erradas que ainda circulam no setor. Muitas vezes, essas ideias retardam a inovação ou criam expectativas irreais. Vamos analisar quatro dos mitos mais comuns que ele mencionou:

‍

1. ‍ “A IA só alucina”
   A realidade é que o Modelos de linguagem grandes eles geram texto preditivo e, sim, podem estar errados. Mas isso não se aplica a todos os tipos de IA: algoritmos de Aprendizagem automática e redes neurais eles já alcançam precisão de até 90% na detecção de riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.‍
2. “A IA é neutra e objetiva”
   Os algoritmos refletem os preconceitos de seus criadores e os dados que os alimentam. Da discriminação geográfica ao preconceito de origem, se não for corrigida, a IA pode ampliar os riscos legais e de reputação.‍
3. “A conformidade é tarefa exclusiva do oficial”
   A conformidade é responsabilidade de toda a organização. Limitá-lo a uma área ou pessoa não é apenas ineficiente, mas arriscado. Exemplos recentes no México mostram como a falta de cultura de conformidade pode levar à falência de entidades inteiras.‍
4. “Uma solução funciona para sempre”
   O marco regulatório e as tipologias criminais estão mudando constantemente. As soluções estáticas estão se tornando obsoletas. A chave está na vigilância contínua e nos agentes que atualizam as informações em tempo real.

‍

Realidades que não podem mais ser ignoradas

‍

As realidades da inteligência artificial em conformidade não podem mais ser negligenciadas. A automação deixou de ser uma promessa e hoje mostra que ela pode detectar violações graves capazes de comprometer licenças inteiras. Mas esse poder vem com um desafio: implementar a IA exige combinar conhecimento jurídico e experiência tecnológica para se ajustar a estruturas regulatórias complexas e fragmentadas.

‍

Mesmo assim, a supervisão humana permanece insubstituível; o julgamento de especialistas é indispensável para interpretar as descobertas e evitar erros. O que está claro é que a IA não é um substituto, mas sim uma vantagem competitiva: as equipes que a incorporarem em seus processos de conformidade estarão um passo à frente das que decidirem não fazê-lo.

‍

O futuro: agentes inteligentes

‍

Um dos pontos mais poderosos do webinar foi o debate sobre agentes de IA: sistemas capazes de se conectar a fontes externas, executar tarefas e entregar resultados práticos.

‍

Na Legal Paradox, por exemplo, eles desenvolveram um agente que monitora o Diário Oficial da União diariamente e alerta os clientes sobre mudanças regulatórias que podem afetá-los.

‍

Na Complif, já trabalhamos com nossos próprios agentes — como Screena e Trixi — que automatizam processos de monitoramento em PLD, desde a detecção de correspondências nas listas até a investigação inicial dos clientes.

‍

Próximas etapas para organizações

1. Deixando para trás a visão mágica da IA. Nem tudo funciona por si só: a estratégia é necessária.
   
2. Desenvolva capacidades internas. Treinamento, cultura de conformidade e julgamento humano continuam sendo essenciais.
   
3. Adote ferramentas que integrem a IA. De matrizes de risco ao monitoramento automatizado
4. Prepare-se para mudanças rápidas. A regulamentação, as tipologias criminais e a tecnologia estão avançando paralelamente.

‍

Mais do que uma tendência: uma mudança estratégica na conformidade

‍

O futuro da conformidade não é uma troca entre humanos e máquinas, mas sim uma combinação das duas capacidades. A inteligência artificial permite que as equipes de conformidade se concentrem no que realmente importa: tomar decisões estratégicas e criar confiança.

‍

Em Complif, acreditamos que a IA não é apenas uma ferramenta moderna, mas uma aliado estratégico para antecipar riscos e fortalecer as organizações em um ambiente cada vez mais complexo.

‍