Uma das ferramentas mais promissoras é o ChatGPT, um modelo de linguagem avançado desenvolvido pela OpenAI. Neste blog, damos três exemplos práticos de como o ChatGPT pode ser usado para resolver problemas do dia a dia. Desde a detecção de operações incomuns até a elaboração automática de conclusões para relatórios de transações suspeitas e a análise de correspondências com listas de sanções terroristas, o ChatGPT se torna um poderoso aliado na luta contra a lavagem de dinheiro.
Se quiser, você pode tentar esses exemplos acessando https://chat.openai.com/.
Um esclarecimento importante: Não recomendamos o uso de informações de casos reais com essa ferramenta, pois é uma plataforma gratuita que não garante confidencialidade e processamento de dados. Use-o a seu critério e para aprender com o assunto.
Detectar transações incomuns é essencial para a prevenção da lavagem de dinheiro. Ao fornecer ao ChatGPT informações relevantes sobre operações e padrões de comportamento esperados, a IA pode gerar alertas automáticos quando uma atividade incomum é identificada.
Sou analista de prevenção à lavagem de dinheiro em uma instituição financeira regulamentada que é um sujeito obrigatório supervisionado pela FIU na Argentina. Identifique possíveis transações incomuns de um cliente que fez as seguintes transações:
Escreva um resumo apenas das operações consideradas incomuns e o motivo pelo qual elas são incomuns.
Com base nas informações fornecidas, identifiquei duas transações que podem ser consideradas incomuns:
Razões para a incomumidade
É importante observar que essas descobertas são preliminares e uma análise mais detalhada é necessária para determinar se essas transações realmente representam atividades suspeitas ou incomuns. Como analista de prevenção à lavagem de dinheiro, você deve fazer pesquisas adicionais sobre essas transações e considerar outros fatores antes de chegar a uma conclusão definitiva.
Elaborar conclusões em relatórios de transações suspeitas pode ser um processo trabalhoso e propenso a erros. É aqui que o ChatGPT pode ser uma ferramenta inestimável. Ao fornecer à IA um resumo dos principais fatos e descobertas de uma investigação, junto com informações sobre requisitos regulatórios e melhores práticas de redação, ela pode gerar automaticamente uma conclusão precisa e bem escrita. Isso simplifica o processo de geração de relatórios e garante maior consistência e qualidade nos resultados.
Sou analista de prevenção à lavagem de dinheiro em uma instituição financeira regulamentada que é um sujeito obrigatório supervisionado pela FIU na Argentina. Preciso que você me envie um relatório de uma operação suspeita de lavagem de dinheiro levando em conta apenas as seguintes informações:
No relatório, anote por que o caso foi criado, as ações tomadas e as conclusões.
Relatório de transação suspeita de lavagem de dinheiro
Motivo para criar o caso: O presente caso de transação suspeita foi gerado porque uma transação foi detectada no valor de 1.000.000 de ARS que excede o perfil transacional estabelecido de 500.000 ARS. Essa discrepância no valor da transação levantou suspeitas de possível atividade de lavagem de dinheiro.
Medidas tomadas: O analista de pesquisa, Lucas Ranallo, iniciou uma revisão abrangente da transação e compilou a documentação fornecida pelo cliente. Foi analisado o tíquete de venda de um veículo no valor de 2.000.000 de ARS apresentado pelo cliente como justificativa para a transação. A autenticidade da documentação enviada foi verificada e consultas internas e externas foram realizadas para corroborar as informações fornecidas.
Conclusões: Após uma análise detalhada da operação e da documentação enviada, foram alcançadas as seguintes conclusões:
Portanto, considerando que a documentação apresentada apóia a transação e nenhuma evidência de atividade ilegal foi encontrada, determina-se que o caso de Transação Suspeita de Lavagem de Dinheiro seja arquivado. No entanto, o monitoramento contínuo das atividades do cliente será mantido no caso de detectar futuras transações incomuns ou suspeitas.
Verificar se um cliente corresponde às listas de sanções terroristas é um aspecto essencial da conformidade regulatória. Usando o ChatGPT, você pode pesquisar semelhanças e fornecer uma avaliação rápida sobre se há uma correspondência com qualquer indivíduo ou entidade sancionada. Esse recurso automatizado simplifica o processo de verificação e reduz a possibilidade de erro humano, garantindo que as organizações cumpram as regulamentações relevantes.
Sou analista de prevenção à lavagem de dinheiro em uma instituição financeira regulamentada que é um sujeito obrigatório supervisionado pela FIU na Argentina.
Tive uma possível coincidência de um cliente da instituição financeira em que trabalho contra uma lista de sanções do RePET.
Estas são as informações do meu cliente:
Estas são as informações do recorde que teve uma partida: RICARDO PEREZ AYERAS
Tipo de lista: Al-Qaida
Referência: QDi.248
Adicionado em: 04/06/2008
Endereço/Residência:
Pseudônimos:
Local de nascimento: Cidade: 24 Paraiso Street, Barangay Town, Mandaluyong City. País: Filipinas
Nacionalidade: Filipinas
Última atualização: 6 de dezembro de 2019
Fonte: Lista consolidada da ONU — Conselho de Segurança das Nações Unidas. https://scsanctions.un.org/consolidated/
Depois de fazer uma comparação completa entre as informações disponíveis do cliente e os dados do registro correspondente, é possível concluir o seguinte:
Como existem várias diferenças entre as informações do cliente e os dados do registro correspondente, conclui-se que a coincidência não parece ser real e é provável que sejam pessoas com nomes semelhantes, mas não relacionados.
Esperamos que tenha ajudado você e que esses exemplos o ajudem em sua vida diária.
Na Complif, estamos aqui para ajudar as equipes de conformidade e prevenção à lavagem de dinheiro a tornar suas vidas diárias mais eficientes e reduzir o tempo e os atritos de monitoramento. Escreva para nós!.
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