Há três relatórios principais que uma instituição financeira deve reportar aos reguladores sobre a prevenção da lavagem de dinheiro:

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🧐 Relatórios de transações relevantes: detecção e avaliação de transações a partir de um determinado limite, com o valor especificado pelas disposições gerais aplicáveis.

🤔 Relatórios de transações incomuns: detecção e avaliação de atividades ou comportamentos do cliente que não estão alinhados com seu histórico conhecido ou declarado, perfil transacional usual ou características normais de uma transação, sem justificativa razoável.

Em relação aos Relatórios de Operações Internas: comportamento de gerentes, funcionários, funcionários ou agentes que, por suas características, possam violar a lei, evitar sua aplicação ou deixar de alertar sobre a atualização das premissas previstas nos artigos 139 Quater ou 400 Bis do Código Penal Federal.

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É interessante medir o impacto e a relevância dos relatórios sobre o sistema financeiro de forma objetiva: de acordo com Avaliação nacional dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo no México 2023 fornecidos pela FIU, um total de 5.679.949 relatórios foram enviados somente ao longo de 2023. 92% dos indivíduos obrigados no setor financeiro emitiram relatórios na última temporada, com uma média de 1.744 relatórios por entidade ao longo do ano. Isso envolve um total de cerca de 5 relatórios diários por entidade.

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Na Complif, identificamos que relatar casos de PLD representa um grande desafio e um grande investimento de recursos para as equipes de conformidade corporativa. Por isso, estabelecemos o objetivo de alcançar a automação na geração desses relatórios, sendo apresentados nos formatos apropriados e com as informações apropriadas, que variam de acordo com a licença e o tipo de relatório a ser enviado.

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Como automatizamos esses processos a partir da Complif?

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👉 Uma matriz de risco é gerada automaticamente para cada arquivo.

👉 Por meio de monitoramento transacional constante, transações relevantes e incomuns são identificadas.

👉 Ao detectar esse tipo de operação, um alerta é gerado com um analista e um supervisor designado.

👉 As etapas a seguir para a resolução do alerta estão definidas.

👉 Se necessário, um relatório é gerado automaticamente e exportado no formato pronto para ser enviado à CNBV ou a qualquer entidade necessária.

🤔 Para operações internas preocupantes, temos um formulário anônimo dentro da plataforma para gerar esses tipos de relatórios, tanto para clientes quanto para funcionários.

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O objetivo que a Complif define para nós mesmos é um: ser a ferramenta indispensável para que as equipes de conformidade das instituições financeiras otimizem suas operações, melhorem seus tempos de resposta e permaneçam sempre em conformidade.

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