A crescente complexidade dos requisitos regulatórios e legais do setor financeiro fez com que o setor bancário e, em geral, todo o setor financeiro, fossem forçados a combinar processos manuais com sistemas automatizados. A entrada em vigor dos regulamentos dos EUA Conheça seu cliente ('conheça seu cliente') e Anti-lavagem de dinheiro (AML, 'combate à lavagem de dinheiro') impôs novas exigências aos bancos.
No entanto, ainda existem dificuldades devido à inércia. Por exemplo, o relatório “Estado da conformidade global com AML” que você conduziu Thomson Reuters indicaram que 73% das instituições financeiras estão usando processos manuais para cumprir os regulamentos de AML.
Obviamente, soluções como as fornecidas pela Complif são necessárias para tornar os processos mais eficientes e ágeis e que, além disso, ajudem a mitigar erros nos processos manuais.
Embora seja difícil fornecer dados e números específicos sobre a eficiência de empresas com processos de conformidade otimizados em comparação com aquelas que ainda o fazem manualmente, pois isso depende de muitos fatores, em geral, foi demonstrado que a automação e a otimização dos processos de conformidade podem trazer vários benefícios para as empresas.
De acordo com estimativas internas preparadas pela Complif, uma empresa que tem seus processos relacionados à conformidade automatizados de ponta a ponta economiza 80% do tempo. Além disso, podemos citar os seguintes benefícios:
Em outras palavras, a automação e a otimização dos processos de conformidade podem ter um impacto positivo na produtividade e na eficiência da empresa e ajudar a garantir a conformidade com os regulamentos e regulamentações aplicáveis de maneira mais eficiente e precisa.
De janeiro de 2014 a 31 de agosto de 2021, 10 países respondem por 85,7% dos fluxos financeiros, com os Estados Unidos liderando a lista com 36,42%, seguidos pela China com 13,18%, e depois pelo Panamá e Colômbia, com uma porcentagem de aproximadamente 7%, e o restante mantendo uma porcentagem abaixo de 5,23% a 2,53%. Desses países, o maior fluxo financeiro de saída ocorre na China e na Colômbia, com 65,31% e 69,59%, respectivamente. Enquanto os países com maior entrada são os Estados Unidos, Espanha, Holanda, Rússia e Itália, que ultrapassam 60% (Relatório da OEA). Além das comparações, a Colômbia está posicionada em um lugar privilegiado na América Latina quando se trata de fluxos financeiros e, por esse motivo, muitas portas estão se abrindo para melhorar o sistema.
Na Colômbia, matrizes de risco e perfis transacionais são ferramentas usadas no contexto da prevenção da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (PLAFT). Essas ferramentas são usadas para avaliar o risco de que uma transação ou atividade possa ser usada para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo e para identificar transações ou atividades que possam exigir maior vigilância ou maior vigilância. diligência devida.
Além disso, na Colômbia, as matrizes de risco financeiro são uma ferramenta usada pelas instituições financeiras para avaliar e gerenciar os riscos associados às suas atividades e aos seus clientes. Essas matrizes são desenvolvidas seguindo um processo que inclui a identificação e avaliação de riscos, o estabelecimento de medidas de gerenciamento e a priorização de riscos.
As instituições financeiras neste país são regulamentadas pela Superintendência Financeira da Colômbia (SFC), que estabelece uma estrutura regulatória para o gerenciamento de riscos e exige que as instituições financeiras levem em consideração o risco em suas atividades e decisões de investimento. Portanto, é importante que as matrizes de risco financeiro sejam adequadas e estejam em conformidade com os requisitos regulatórios.
As instituições financeiras também podem usar ferramentas de avaliação de risco, como o Modelo de Avaliação de Risco do Devedor (MORD) ou o Modelo de Avaliação de Risco do Investidor (MOREI) para avaliar o risco de seus clientes e tomar decisões sobre como gerenciá-lo. Esses modelos são baseados em informações financeiras e de crédito do cliente e em outras variáveis para avaliar o risco de inadimplência ou inadimplência nas obrigações.
Na Complif, estamos aqui para ajudar as equipes de conformidade e prevenção à lavagem de dinheiro a tornar suas vidas diárias mais eficientes e reduzir o tempo e os atritos de monitoramento. Escreva para nós!.
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