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1. Quem são as pessoas envolvidas na decisão do sistema?

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A implementação do software PLD não é uma tarefa exclusiva da área de compliance. Outros departamentos importantes, como TI, segurança cibernética, área comercial e até mesmo a gerência sênior, devem estar envolvidos. Por quê? Porque cada um traz perspectivas únicas. Por exemplo, a equipe de TI avaliará a compatibilidade do sistema com as infraestruturas existentes, enquanto a conformidade verificará se o software está em conformidade com os regulamentos.

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2. O fornecedor atende aos padrões de segurança exigidos?

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O manuseio de dados confidenciais, como informações de clientes e transações financeiras, exige que o software atenda a rígidos padrões de segurança. Verifique se o fornecedor tem certificações reconhecidas, como a ISO 27001, e garanta que as informações sejam armazenadas em servidores seguros com backup adequado.

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3. Onde as informações estão armazenadas e há backup disponível?

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É importante saber se o software armazena os dados localmente ou na nuvem e em qual país os servidores estão localizados. Isso pode afetar a conformidade com as regulamentações locais e internacionais. Além disso, você deve garantir que haja políticas de backup claras em vigor para evitar a perda de informações em caso de falhas técnicas.

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4. Como é o processo de implementação?

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Um bom fornecedor deve fornecer um plano detalhado de como o software será implementado. Pergunte a si mesmo:

• Quanto tempo será necessário para implementá-lo?
• De quais recursos sua equipe precisará durante esse processo?
• Quais fatores podem causar atrasos?

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A clareza neste momento ajudará você a antecipar quaisquer desafios e minimizar as interrupções nas operações diárias.

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5. Que nível de suporte pós-venda eu receberei?

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O suporte técnico pode fazer a diferença na experiência de uso do software. Investigue:

• Quais meios de contato estão disponíveis (e-mail, telefone, chat)?
• Com que rapidez eles respondem a perguntas ou problemas?
• Que tipos de solicitações posso fazer, como personalizações ou configurações específicas?

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Um forte serviço pós-venda é essencial para garantir a continuidade operacional.

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6. O software é escalável?

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As necessidades de sua instituição podem aumentar com o tempo. Certifique-se de que o software possa se adaptar a um maior volume de transações, novos usuários ou até mesmo à expansão para outras regiões. A escalabilidade deve ser um fator central em sua decisão.

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7. Ele suporta meu nível atual de serviço?

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Antes de contratar, valide se o software suporta o volume e a complexidade das operações atuais da sua instituição. Isso inclui:

• Capacidade de processar grandes volumes de dados.
• Flexibilidade para se adaptar a regulamentações específicas

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8. Quanto tempo será necessário para gerar valor para minha instituição?

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Por fim, ele avalia o retorno sobre o investimento (ROI) que o software pode oferecer. Um bom sistema PLD não apenas reduz os riscos regulatórios, mas também otimiza processos, economiza tempo e melhora a experiência do cliente. Pergunte a si mesmo:

• Quando os resultados começarão a ser vistos?
• Quais benefícios tangíveis e intangíveis isso trará a curto e longo prazo?

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Contratar um software de prevenção à lavagem de dinheiro é um investimento significativo, e fazer essas perguntas o ajudará a tomar uma decisão mais informada e estratégica. Lembre-se de que, na Complif, oferecemos uma solução abrangente que não apenas cumpre os regulamentos, mas também se adapta às necessidades específicas de cada instituição.