De acordo com o Artigo 21 da Lei 25.246, os SOIs devem cumprir as seguintes obrigações.
Corrija o KYC (conheça seu cliente) → Colete de seus clientes, candidatos ou colaboradores documentos que comprovem de forma confiável sua identidade, personalidade jurídica, endereço e outros dados que, em cada caso, possam ser estipulados, para realizar qualquer tipo de atividade a que se destinem. Quando clientes, candidatos ou colaboradores agem em nome de terceiros, as precauções necessárias devem ser tomadas para identificar a identidade da pessoa por aqueles que agem.
Por quanto tempo as informações do cliente devem ser mantidas? Todas as informações devem ser arquivadas pelo prazo e de acordo com os formulários estabelecidos pela Unidade de Informações Financeiras;
Quantidades das transações: qualquer evento ou operação suspeita deve ser relatado independentemente do valor do ato. Para os fins desta lei, transações suspeitas são consideradas transações que, de acordo com os usos e costumes da atividade em questão, bem como a experiência e idoneidade das pessoas obrigadas a denunciar, são incomuns, sem justificativa econômica ou legal ou de complexidade incomum ou injustificada, são realizadas de forma isolada ou repetida.
Quem impõe os requisitos e diretrizes?: A Unidade de Informações Financeiras estabelecerá, por meio de diretrizes objetivas, as modalidades, oportunidades e limites do cumprimento dessa obrigação para cada categoria de devedor e tipo de atividade;
Confidencialidade: Os SOIs devem se abster de divulgar ao cliente ou a terceiros as ações que estão sendo realizadas em conformidade com esta lei.
não, não há regulamentações específicas que eu deva cumprir, mas devo reforçar meu monitoramento para ter mais consciência de quem são meus clientes e os clientes de meus clientes.
Para proteger minha instituição financeira em termos de meus clientes e de onde vêm os fundos em que operam, é necessário solicitar documentação adicional sobre a empresa, suas matrizes de risco e fazer uma visão geral dos clientes de meus clientes, pois se houvesse uma investigação judicial sobre um determinado cliente, a responsabilidade do Sujeito Obrigado que admite outro Sujeito Obrigado como cliente também estaria sujeita a auditoria e investigação.
Não, você só precisa fazer o monitoramento e solicitação de informações documentais reforçadas a fim de manter o arquivo atualizado, limpo e com as informações correspondentes para demonstrar que minha entidade cumpre todos os requisitos de monitoramento.
Só devo denunciá-lo se minha devida diligência mostrar que, após uma análise aprofundada de uma operação incomum por meu cliente, o resultado é que transações objetivamente suspeitas estão sendo realizadas dentro da minha instituição.
Operações incomuns: são operações tentadas ou realizadas de forma isolada ou contínua, que não têm justificativa e que não estão relacionadas ao perfil transacional do cliente.
Transações suspeitas: já após a análise e avaliação realizadas pelos SoS, eles deixaram de ser incomuns e passaram a ter uma suspeita ainda maior de que estão ligados à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo.
No entanto, se eu tiver uma transação incomum, é meu dever como SO realizar uma análise e investigação pertinentes, concisas e corretas do meu cliente e do cliente do meu cliente e, em seguida, determinar se essa operação pode ser classificada como suspeita ou simplesmente gerar um alerta falso com base em meus parâmetros.
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Na Complif, estamos aqui para ajudar as equipes de conformidade e prevenção à lavagem de dinheiro a tornar suas vidas diárias mais eficientes e reduzir o tempo e os atritos de monitoramento. Escreva para nós!.
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