Em um ambiente financeiro em constante mudança, a automação e a inovação tecnológica se tornaram pilares fundamentais para enfrentar os desafios da Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD). No episódio recente de “Papers Up to the Day”, Pablo Vidaurreta, chefe de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da Comafi Bursatile, compartilhou sua visão sobre como a transformação digital está redefinindo as melhores práticas no setor.

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1. A trajetória para a eficiência do PLD

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Com uma carreira que vai da auditoria interna à liderança em PLD, Pablo testemunhou em primeira mão como as instituições financeiras evoluíram em suas estratégias de conformidade. Durante seu tempo na Comafi Bursatile, ele destacou a mudança de processos manuais e sistemas básicos para a adoção de tecnologias avançadas, como:

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• Sistemas de monitoramento automatizados: A transição de ferramentas manuais, como o Excel, para plataformas de prevenção robustas que integram inteligência artificial (IA).
• Digitalização de dados: A implementação de soluções que permitem processar e analisar grandes volumes de informações em tempo real.

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“O mercado mudou drasticamente na última década; o que costumava ser exclusivo de certos nichos agora faz parte da vida financeira cotidiana”, disse Vidaurreta.

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2. O papel da inteligência artificial no PLD

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Um dos destaques da conversa foi a aplicação da IA em processos de PLD. Pablo enfatizou que essa tecnologia não busca substituir equipes humanas, mas complementá-las. Alguns usos principais incluem:

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• Classificação de alertas: Sistemas que priorizam alertas com base em seu nível de risco, permitindo que os recursos se concentrem nos mais críticos.
• Automatizando tarefas rotineiras: Do envio de e-mails em massa à digitalização de documentos e ao reconhecimento de padrões transacionais.
• Integração digital: Validação de identidade cruzando dados com registros oficiais, como o RENAPER.

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No entanto, ele também alertou sobre a necessidade de validar constantemente os resultados desses sistemas para garantir sua eficácia e confiabilidade.

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3. Inovação focada no cliente

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Em um mercado em que a experiência do cliente é um fator diferenciador, as instituições financeiras estão adaptando seus processos de PLD para serem mais ágeis e amigáveis. Pablo destacou como as ferramentas tecnológicas estão permitindo:

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• Simplifique a interação com o cliente por meio de plataformas digitais.
• Forneça acesso 24 horas por dia, 7 dias por semana aos serviços financeiros.
• Reduza os tempos de resposta em procedimentos como verificação de antecedentes e gerenciamento de alertas

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4. Desafios e transformações futuras

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Para o futuro do PLD na Argentina, Pablo identifica três áreas críticas:

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• Regulamentos em evolução: Com regulamentações mais rígidas e uma abordagem baseada em riscos, as entidades devem estar preparadas para adaptar seus processos rapidamente.
• Expansão de tecnologias disruptivas: De moedas digitais a ferramentas de blockchain, as instituições devem acompanhar as inovações do mercado.
• Mudança na cultura organizacional: Promova uma mentalidade proativa que priorize a colaboração entre as equipes de conformidade, tecnologia e operações.

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Conclusão

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A automação e a inovação já são indispensáveis na luta contra a lavagem de dinheiro. As instituições que integrarem efetivamente essas tecnologias não apenas cumprirão as regulamentações atuais, mas também se posicionarão como líderes em um mercado cada vez mais competitivo.