No episódio mais recente de “Jornais diários”, exploramos a trajetória profissional e a visão estratégica da Gricel Gualito, especialista no setor financeiro e apaixonada por inovação em conformidade. Desde seu início no setor bancário tradicional até sua incursão em startups de fintech, Gricel compartilha sua experiência, aprendizado e perspectivas sobre o futuro do setor financeiro.

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Uma carreira forjada em excelência acadêmica e profissional

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Gricel é contador graduado pela UNAM, com uma formação que começou em níveis universitários e uma profunda conexão com sua Alma Mater, onde agora é professora e professora sinodal de exames profissionais. Sua paixão pelo conhecimento a levou a complementar seu treinamento em instituições como ITAM, a Universidade Panamericana, e o Anahuac.

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“Eu amo minha profissão e meu ensino. Estou convencido de que compartilhar conhecimento é essencial para o crescimento.”

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Trajetória no setor bancário tradicional

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Com mais de 16 anos no setor financeiro, Gricel iniciou sua carreira em BBVA, onde ele aprendeu tudo, desde processos operacionais até a implementação de produtos ativos e passivos. Sua experiência foi ampliada em instituições como Santander e Banamex, onde ele encontrou sua verdadeira paixão em conformidade e especificamente na prevenção da lavagem de dinheiro (PLD).

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Marcos destacados:

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• Primeira função como Diretor de Conformidade:
  Ela foi pioneira em um campo em que as mulheres estavam sub-representadas, enfrentando os desafios de um ambiente tradicional.
• Contribuição para o fortalecimento da regulamentação:
  Ele participou da implementação de certificações e novos padrões para agentes de conformidade no México.

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O salto para startups de fintech

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Gricel descreve sua mudança para Indústria de fintech como um divisor de águas em sua carreira. Sua experiência em Cubo financeiro, uma startup supervisionada como a Sofipo, permitiu que ele experimentasse um ambiente ágil e colaborativo com foco na inovação tecnológica.

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Principais diferenças entre bancos tradicionais e fintech:

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1. Regulamento:
   • O setor bancário tradicional enfrenta uma carga regulatória mais complexa e estruturada.
   • As empresas de fintech têm maior flexibilidade, mas devem se concentrar na transparência e na conformidade sem sacrificar a agilidade.
2. Uso da tecnologia:
   • Os bancos tradicionais enfrentam desafios na modernização de sistemas legados.
   • As empresas fintech nascem com tecnologia de ponta, otimizando os processos desde o início.
3. Cultura organizacional:
   • Na fintech, o ambiente é mais descontraído e colaborativo, incentivando a inovação.
   • O setor bancário tradicional começou a incorporar essas dinâmicas, mas ainda enfrenta desafios estruturais.

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Inovação e conformidade: desafios atuais e futuristas

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1. Adaptação às mudanças regulatórias:
A constante evolução das regulamentações exige que as instituições se mantenham atualizadas e invistam em tecnologia para cumpri-las de forma eficaz.

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2. Consciência da conformidade:
Gricel destaca a importância de comunicar o valor da conformidade de forma eficaz, promovendo uma cultura de conformidade pró-negócios.

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3. Personalização e tecnologia:
O uso de Inteligência Artificial (IA) e Banco aberto isso permitirá criar experiências personalizadas para os usuários, desde interfaces até processos de contratação.

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“A tecnologia não apenas facilita a conformidade, mas também nos permite antecipar riscos e oferecer produtos mais inclusivos e acessíveis.”

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Principais aprendizados de uma carreira inspiradora

1. Adaptação e velocidade:
   A conformidade deve ser ágil para responder a um ambiente em constante mudança.
2. Colaboração multidisciplinar:
   Trabalhar em equipe com áreas como TI, marketing e negócios é essencial para alcançar os objetivos.
3. Análise de dados:
   O gerenciamento de riscos é otimizado com o uso de ferramentas avançadas de análise e monitoramento.
4. Ética e responsabilidade social:
   Além de cumprir os regulamentos, a conformidade deve ser um pilar na prevenção do crime e na construção de um setor financeiro mais ético.

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Olhando para o futuro: inclusão financeira e inovação

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Para a Gricel, o maior desafio do setor é promover a inclusão financeira por meio de produtos acessíveis e personalizados que alcançam setores carentes, como:

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• Microempresas.
• Freelancers e trabalhadores de plataformas digitais.
• Comunidades rurais.

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Também destaca a necessidade de:

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• Plataformas mais inclusivas: Aplicativos móveis intuitivos e acessíveis para dispositivos de baixo custo.
• Personalização baseada em IA: Produtos projetados especificamente para as necessidades de cada usuário.

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Reflexão final

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Gricel Gualito nos deixa uma mensagem poderosa:

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“A troca de conhecimento e a colaboração entre instituições são cruciais para avançar em direção a um setor financeiro mais ético, inovador e inclusivo.”

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Obrigado por se juntar a nós neste episódio de “Papers a Day”! Siga-nos para mais conversas com líderes do setor financeiro.

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