Neste episódio de “Jornais diários”, exploramos a carreira profissional de Bernardo Mendoza, um proeminente advogado com experiência nos setores energético, financeiro e regulatório. Desde a sua criação no setor público até seu papel como Diretor Geral Adjunto da CNBV e, finalmente, com a criação de sua própria empresa, Bernardo compartilha uma visão abrangente dos desafios e oportunidades da conformidade regulatória no México.

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De Torreón à Cidade do México: treinamento e primeiros passos

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Bernardo estudou direito na Universidade Iberoamericana, iniciando sua carreira em Torreón antes de se mudar para a Cidade do México. Um mentor importante durante seus anos universitários despertou nele a paixão pelo direito e sua aplicação prática.

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“O que me atraiu na advocacia foi entender como ela afeta nossas decisões diárias, das pessoais às profissionais.”

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Admissão ao setor público: Ministério da Energia

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Depois de terminar seus estudos, Bernardo ingressou na Secretaria de Energia (SENER), onde desempenhou um papel crucial na resolução de conflitos entre empresas privadas e o governo. Essa experiência o familiarizou com a complexidade regulatória de setores estratégicos.

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Lições do setor público:

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1. Adaptação à burocracia: Os procedimentos são essenciais para garantir o funcionamento de grandes organizações.
2. Resolução de disputas: A chave é gerar consenso entre os setores público e privado.

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A CNBV e a Prevenção da Lavagem de Dinheiro

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O salto para o setor financeiro veio com sua entrada no Comissão Nacional de Bancos e Valores Mobiliários (CNBV), onde começou como inspetor e se tornou vice-diretor geral. Bernardo foi responsável pela supervisão das instituições financeiras em prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e financiamento do terrorismo.

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Desafios no PLD:

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• Percepção pública: “As pessoas pensaram que era um trabalho de perseguição policial. Mas trabalhar no PLD é preventivo, não punitivo.”

• Educação financeira: Implemente políticas como KYC (Know Your Client) para evitar a lavagem de dinheiro na raiz.

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Experiências internacionais: representando o México

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Um dos marcos de sua carreira foi ser avaliador da FATF (Força-Tarefa de Ação Financeira Internacional), representando o México na auditoria sueca.

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“É fascinante ver como diferentes entidades governamentais convergem para evitar a lavagem de dinheiro, de registros públicos a cassinos.”

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Bernardo também participou das sessões de GAFILATO (a filial do GAFI para a América Latina), contribuindo para o fortalecimento das políticas regionais.

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Criando seu próprio escritório: inovação e adaptabilidade

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Com mais de uma década de experiência, Bernardo decidiu fundar seu próprio escritório de advocacia, combinando sua experiência nos setores de energia e financeiro.

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“Foi um passo natural. A empresa me permite trabalhar naquilo que mais me apaixona, com a liberdade de criar soluções personalizadas para nossos clientes.”

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Dicas para empreendedorismo na área jurídica:

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1. Versatilidade: Aproveite a experiência acumulada em diferentes setores.
2. Gerenciamento abrangente: Aprenda a gerenciar os aspectos técnicos e comerciais.
3. Inovação constante: Identifique áreas para melhoria nas regulamentações existentes.

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Reflexão sobre o ecossistema Fintech e o regime de sanções

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1. Endurecimento do regime sancionatório:
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A recente emenda às leis financeiras do México estabelece processos mais claros e rigorosos para a aplicação de sanções, reduzindo a possibilidade de que elas sejam rejeitadas em juízo.

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“É crucial que as empresas cumpram as regulamentações. Agora, mais do que nunca, operar fora da lei pode ter sérias consequências financeiras e de reputação.”

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2. Desafios para a Fintech:

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• Anexo aos manuais: Muitas fintechs precisam alinhar suas operações com os manuais que enviaram ao solicitar a autorização.
• Monitoramento ativo: A CNBV já está auditando fintechs para garantir a conformidade regulatória.
• Inovação regulamentada: É vital ajustar as regulamentações para incluir novos modelos de negócios, incentivando a concorrência e a inclusão financeira.

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prendedor

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Bernardo Mendoza é um exemplo de como combinar conhecimento técnico e visão estratégica para enfrentar os desafios mais complexos em setores-chave. Sua experiência em regulamentação e conformidade oferece orientação valiosa para empresas e profissionais que desejam navegar em um ambiente regulatório em constante evolução.