Sobre Banex International Bank
Banex International Bank es una institución financiera con sede en Puerto Rico y más de 34 años de trayectoria entregando valor confiable a sus clientes. El banco atiende a una base de clientes global que incluye clientes institucionales, corporativos, de alto patrimonio y personales. Su visión es ser reconocido como una institución confiable, comprometida e innovadora, con un propósito claro: empoderar a sus clientes para alcanzar soluciones financieras globales.
¿Cómo acompañó Complif a Banex en su transformación digital?
El equipo de liderazgo de Banex se propuso transformar de punta a punta el journey de onboarding de sus clientes. Hasta hace un año, buena parte del proceso —solicitud de información personal, corporativa e institucional, recolección de documentación e impulso de las solicitudes hacia adelante— se gestionaba de forma manual, generando fricción tanto para los clientes como para los equipos internos. El banco necesitaba una herramienta y un proceso más fáciles, simples y rápidos, tanto para sus clientes como para los analistas que toman las decisiones de onboarding. Esa búsqueda los llevó a Complif.
"Queríamos analizar el journey de punta a punta de cómo hacemos el onboarding de nuestros clientes. Muchas cosas del onboarding se hacían manualmente. Buscábamos una herramienta y un proceso de onboarding mucho más fácil y simple. La simplicidad y la facilidad para hacer negocios eran piezas críticas para nosotros."
— Sasha, CEO de Banex
La implementación se estructuró en fases, con un project manager dedicado, la participación de todo el equipo y un plan de rollout claro. Para Adriana, Directora de Operaciones, este enfoque organizado marcó la diferencia. Complif trabajó codo a codo con su equipo, iterando rápidamente sobre el feedback, personalizando la plataforma con la identidad de marca de Banex en cada tipo de solicitud y adaptando el journey a las necesidades específicas del banco sin comprometer nunca los requisitos regulatorios.
"En cuanto al proceso con Complif, realmente disfrutamos lo organizados que fueron. Crearon un plan de proyecto desde el principio, asignaron un project manager y todo el equipo estuvo involucrado durante la implementación. Fueron muy cooperativos y pacientes. Estaban más que dispuestos a hacer cualquier mejora con tal de que quedara bien para nosotros."
— Adriana, Directora de Operaciones de Banex
Un diferenciador clave fue la capacidad de Complif de escuchar la visión de Banex en lugar de imponer la propia. Funcionalidades a medida —como incorporar el logo del banco en cada flujo de solicitud— se entregaron en un día, no en meses, generando una experiencia white-label fluida en la que los clientes sienten que están interactuando directamente con el banco y no con un tercero. Complif desafió el status quo cuando tenía sentido hacerlo y supo poner límites cuando la regulación así lo exigía, ayudando a Banex a encontrar el equilibrio justo entre innovación y cumplimiento.
Impacto operativo
Los resultados de la implementación fueron tangibles desde el primer día. Los tiempos de onboarding bajaron de 30–45 minutos a 15 minutos por solicitud, liberando al equipo para enfocarse en tareas de asesoramiento de mayor valor para los clientes. El banco estima un ahorro cercano al 50% en costos de adquisición de clientes, con un período de repago inferior a dos años. Más allá de los números, la experiencia mejoró en todos los frentes.
Para los clientes, el journey se volvió más fluido y transparente. Los documentos ya no se solicitan dos veces; los clientes pueden ver exactamente en qué punto del proceso se encuentran; las funcionalidades colaborativas permiten que múltiples stakeholders dentro de un cliente corporativo o institucional completen su parte de la solicitud; y los tooltips de ayuda contextual reducen la necesidad de llamadas de ida y vuelta. Como lo planteó Sasha, clientes de otras entidades se acercaron directamente para decir que el nuevo proceso efectivamente "le quitó la ansiedad" a la experiencia de onboarding.
Para los equipos internos, la plataforma trajo visibilidad, accountability y estructura. Los supervisores pueden hacer seguimiento de cada solicitud en tiempo real —una vista de estado "tipo FedEx" que Sasha destacó como un game changer—, y los analistas pueden dedicar su tiempo a lo que realmente importa: verificar información crítica y acompañar a los clientes. Las verificaciones documentales potenciadas por IA (como la validación de domicilio) sacan el trabajo rutinario del plato del equipo, mientras que un repositorio centralizado garantiza que ningún documento se pierda ni se duplique.
"Buscando formas de hacer las cosas mejor: algo que probablemente tomaba media hora o 45 minutos ahora se hace en 15. Esa diferencia nos está ahorrando bastante. Nos está ayudando a responder consultas reales, las preguntas de asesoramiento que el cliente necesita. Ahí es donde quiero que mi equipo invierta su tiempo."
— Sasha, CEO de Banex
%20(2).jpg)
