A área de compliance está passando por um período de crescimento e sofisticação. Nas maiores economias da América Latina, pode haver um claro interesse no assunto, com empresas locais seguindo as tendências internacionais. Aqui, mostramos qual é o cenário e os principais desafios que ele apresenta.

Na Argentina, de acordo com o BCRA, existem 6.701.950 contas correntes e 79.735.663 caixas econômicas em pesos. Além disso, 4.217.853 transações de prazo fixo foram realizadas por pessoas físicas e 188.832 transações de prazo fixo por empresas. 389.077 transações foram realizadas para empréstimos hipotecários. Além disso, existem 24.049.499 titulares de cartões de crédito e 65.213.045 titulares de cartões de débito. Esses dados por si só servem para ilustrar a dimensão do ecossistema financeiro local, sem levar em conta fintechs ou filiais de empresas estrangeiras.

Dada essa magnitude de contas e operações, os processos de conformidade geralmente são realizados manualmente. Por esse motivo, a integração da tecnologia geralmente apresenta desafios particulares e recorrentes que devem ser levados em consideração.

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Problemas com o gerenciamento manual dos processos de conformidade

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• Custo para empresas: Implementar um gerenciamento eficiente de conformidade e prevenção à lavagem de dinheiro pela própria empresa é caro e, além disso, leva tempo para se adaptar. O bom de terceirizar esse serviço para a Complif é que esses processos são encurtados e o dinheiro é monetizado a longo prazo.

• Falta de conhecimento técnico: A especialização em conformidade e AML está crescendo, mas ainda há um número muito escasso de pessoal treinado para implementar e usar essas novas tecnologias.

• Resistência ao processo: os funcionários devem ser devidamente introduzidos em novas tecnologias. Na Complif, nós os acompanhamos com workshops e outros treinamentos para que os analistas possam incorporar as ferramentas do sistema com eficiência.

• Riscos de segurança: Pode haver riscos de segurança, como violações de dados ou exposição a ataques cibernéticos.

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Os riscos acima podem ser evitados. O Complif busca criar uma integração efetiva sob os seguintes parâmetros.

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Como evitar riscos ao processar esforços de conformidade

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• Treinamento contínuo da equipe: fornecer treinamento e treinamento técnico para instruir no uso da tecnologia Complif para fins de conformidade.
  
  
• Suporte e monitoramento contínuos: Trabalhe em colaboração com os agentes de conformidade do setor e garanta que eles entendam o sistema e, além disso, que ele realmente cubra todas as necessidades da maneira ideal.

• Legitimar a segurança: Implemente medidas de segurança apropriadas e, por sua vez, aumente a conscientização sobre a proteção de dados e informações confidenciais.

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Qual é a realidade atual das empresas com relação à implementação de processos de conformidade eficazes? Como isso pode ser melhorado?

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É difícil fornecer números exatos para a adoção de processos efetivos de conformidade na Argentina, mas, desde a promulgação da Lei 27.401, adeptos têm entrado em campo, que incorporam processos corretos.

No entanto, podemos rastrear as fraquezas das empresas na Argentina em termos de adoção de conformidade eficiente. Eles devem ser medidos de acordo com a conformidade, de acordo com o maior ou menor impacto que têm nas empresas, pois dependem de fatores como seu tamanho, o setor em que operam e o grau de complexidade de seus processos de conformidade perante os diferentes órgãos.

O importante é gerar uma matriz de risco eficiente que detecte a tempo os pontos problemáticos que eles têm nas diferentes etapas do negócio, ataque-os e resolva-os de forma rápida e ideal.

Nesse sentido, a Complif é uma empresa SaaS, ou seja, fornece um serviço especializado de”Software como serviço”, auxilia assim instituições financeiras e não financeiras nas seguintes questões:

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• Facilita a implementação e o uso de novas tecnologias.
  
• Melhore a eficiência e a precisão dos processos de conformidade desde a integração, nas transações com monitoramento adequado e no gerenciamento dos dados do cliente.
  
• Ele fornece eficiência e precisão dos processos de conformidade, o que significa que todos os processos manuais são automatizados e eficazes, deixando de lado ou mitigando os “erros humanos”.
  
• Ele gera visibilidade em tempo real, por um lado, e maior transparência, por outro.
  
• Ele fornece maior controle, pois os pontos fracos são identificados com muito mais facilidade.
  
• Ele reduz os ataques cibernéticos e as violações de dados do usuário.