Las Contas Especiais de Regularização de Ativos (CERA) foram criados pelo BCRA como um meio seguro e legal para pessoas físicas e jurídicas regularizarem ativos não declarados, permitindo-lhes transferir dinheiro, investimentos ou qualquer outro tipo de ativo financeiro anteriormente oculto. Essa conta visa promover a transparência fiscal e aumentar a base tributária do país, oferecendo aos contribuintes a opção de evitar sanções em troca do cumprimento dos requisitos estabelecidos pelo AFIP e outras entidades reguladoras.
A abertura de uma conta CERA permite que os titulares depositem ativos não declarados e, em seguida, regularizem sua situação tributária dentro de uma estrutura legal. Esses ativos podem estar sujeitos a alíquotas preferenciais, que representam um incentivo para quem busca recuperar o atraso com o tesouro.
O processo de abertura de uma conta CERA é bastante acessível e está disponível na maioria dos bancos e ALYCs. El BCRA estabeleceu diretrizes claras para facilitar a abertura e operação dessas contas.
As principais etapas incluem:
Do ponto de vista regulatório, as contas da CERA tiveram um impacto significativo no sistema financeiro argentino. Essas contas não apenas permitem maior controle sobre ativos não declarados, mas também buscam alinhar a Argentina aos padrões internacionais de transparência fiscal.
El BCRA, em conjunto com o AFIP, projetou contas CERA sob rígidas regulamentações internacionais de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Isso implica que as instituições financeiras devem aplicar procedimentos de conheça seu cliente (KYC) para identificar titulares de contas e garantir que os fundos venham de fontes legítimas. Além disso, as instituições são obrigadas a denunciar qualquer atividade suspeita às autoridades competentes.
Esse alinhamento com padrões internacionais, como os do FATF E o OCDE, é um passo importante em direção à transparência fiscal global, atraindo a confiança de investidores internacionais e contribuindo para a legitimidade do sistema financeiro argentino.
Com a introdução das contas CERA, as instituições financeiras enfrentaram o desafio de adaptar rapidamente seus processos e sistemas de Integração para cumprir os novos regulamentos. Aqui é onde Cumprir desempenhou um papel fundamental.
Em apenas 13 dias, Cumprir, líder em soluções de conformidade regulatória, permitiu que seus clientes implementassem um fluxo de integração específica para abertura de contas CERA, ajudando ALYCs e os bancos devem cumprir as regulamentações sem a necessidade de os bancos dedicarem seus próprios recursos ao desenvolvimento dessa funcionalidade.
De acordo com o CEO da Complif, o processo foi rápido e eficiente. Em 25 de julho, a Complif recebeu consultas de seus clientes e formou uma equipe para desenvolver a nova funcionalidade. Em menos de duas semanas, os clientes da Complif agora podiam oferecer a abertura de contas CERA, sem precisar gastar tempo ou pessoal implementando esse novo regulamento.
Esse caso demonstra como uma solução tecnológica ágil pode ser essencial para que as instituições financeiras mantenham a conformidade regulatória de forma eficiente e sem complicações. A Complif não apenas automatizou o processo, mas também forneceu suporte aos clientes para que eles pudessem operar sem problemas em um ambiente regulatório em constante mudança.
Na Complif, estamos aqui para ajudar as equipes de conformidade e prevenção à lavagem de dinheiro a tornar suas vidas diárias mais eficientes e reduzir o tempo e os atritos de monitoramento. Escreva para nós!.
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