Metodología alineada a los cuatro factores de riesgo definidos en la CBJ SFC: contraparte, producto, canal y jurisdicción. Segmentación de clientes en grupos homogéneos.

Configuración de umbrales propios para niveles de riesgo bajo, medio y alto, con puntaje por variable y ponderación propia.

Recálculo periódico del nivel de riesgo con histórico completo del cliente.

Vigencia del conocimiento del cliente según calificación, con alerta automática al vencer y solicitud automatizada de actualización.

Reportes de clientes de alto riesgo, distribución por nivel y evolución histórica, útiles para la junta directiva y la SFC.