Analista de PLD

A plataforma que capacita super-heróis anônimos em instituições financeiras. Conformidade sem atrito.

Entre em contato conosco Agende uma demonstração

+90%

Conversão

+50

NPS

<10

Minutos para concluir

<24

Horas para aprovar

Suporte para

Indivíduos e empresas

Indivíduos

Prova de vida e validação biométrica de identidade

Suporte para contas de vários proprietários

Integração com fontes de terceiros

Carregamento dinâmico de documentação

Empresas

Carga de representantes

Declaração dos acionistas e identificação dos beneficiários finais

Upload de documentação corporativa

Verificação de PDFs e imagens usando a tecnologia OCR

Principais funcionalidades

Formulário web 100% personalizável com sua marca

Suporte de domínio próprio

Logotipos e cores adaptados ao manual da sua marca

Suporte multiproduto com fluxos específicos para cada um

Notificações personalizadas por e-mail para o usuário com notícias

URLs próprios para cada agente de contas

Chat de suporte incorporado na ferramenta

Rastreamento automático de solicitações abandonadas

Compatível com aberturas de conta presenciais, híbridas ou totalmente remotas

A solução de onboarding do Complif é complementar ao canal presencial

As solicitações podem começar no Complif e terminar pessoalmente ou vice-versa

Os agentes de contas podem convidar seus clientes para o processo

Em caso de abertura remota, o Complif permite a verificação correta da identidade por meio de:
‍
• Teste de vida biométrico
• Verificação do cartão de identidade
• Comparação de selfies
• Integração com bancos de dados públicos e privados

Fluxos de decisão automáticos com controles granulares baseados em riscos

Possibilidade de aprovar ou rejeitar aberturas automaticamente

Integração com fontes de dados públicas e privadas

Pesquise nas listas de sanções nacionais e internacionais

Pesquisa na web por notícias adversas relacionadas

Cálculo da matriz de risco com base em parâmetros personalizados

Cálculo do perfil transacional com base em informações públicas ou na documentação fornecida

Biblioteca de mais de 100 controles predefinidos

Solicitação dinâmica de documentos

Solicitação de documentação com base em regras personalizadas com base em:

• Tipo de cliente
• Produto solicitado
• Risco do cliente
• Condições fiscais
• Entre outros

Verificação de documentos em tempo real no momento do upload para evitar erros

A extração automática de dados de PDFs e imagens suporta:

• Cartões de identidade
• Documentos constituintes
• Declarações contábeis
• Poderes
• Comprovante de endereço
• Entre outros

Em caso de rejeição de um documento, o cliente recebe uma notificação com o motivo e um link para fazer o upload novamente

Adicione nossos agentes de IA à sua equipe

Saiba mais sobre nossos agentes

Agentes de contas

A Complif capacita os executivos de contas a oferecer uma melhor experiência para seus clientes ao abrir uma conta e cumprir os requisitos regulatórios.

Um único ponto de vista para o cliente, seu executivo de contas e a equipe interna de conformidade

URL exclusivo para que cada executivo de contas compartilhe com os clientes

Possibilidade de enviar convites Para que conste e acompanhe o processo

para executivos de contas

Características principais

Comentários
Internos

Mensagens

Correios

CONHEÇA NOSSA

Integrações

Integrações Plug & Play

Enriqueça dados, verifique informações ou conecte-se a outros aplicativos

Widget de integrações

Analista de PLD

A plataforma que capacita super-heróis anônimos em instituições financeiras. Conformidade sem atrito.

Entre em contato conosco Agende uma demonstração

1/2

Alertas fechados automaticamente

+50

NPS

80%

Economizando o tempo dos analistas

+150M

Transações processadas

O monitoramento com o Complif é

Centralizado e automatizado

Gerenciador de alertas centralizado

Caixa de entrada centralizada com alertas para operações incomuns e listas correspondentes

Geração de relatórios personalizados de status de alerta

Ferramentas de colaboração interna entre a equipe do PLD e o diretor de contas designado

Geração de evidências a partir do processo de pesquisa

Fechamento automático de casos

Elaboração automática de relatórios com Inteligência Artificial (IA)

Encerramento automático de casos de acordo com regras pré-estabelecidas

Solicitação automática de fontes de fundos do cliente e extração de informações com OCR

Recálculo automático da matriz no caso de um alerta

Principais funcionalidades

Mecanismo de regras personalizadas

Regras de monitoramento personalizadas

Biblioteca com regras predefinidas:

- Limite de financiamento excessivo
- Desvio comportamental médio
- Transações em dinheiro
- Número incomum de transações
- Entre outros

Possibilidade de aplicar filtros às regras com base em:

- Risco do cliente
- Condição PEP
- Tipo de produto
- Entre outros

Geração de alertas por problema crítico e tempo de resolução

Metodologia baseada em riscos

Configurando limites, pesos e parâmetros personalizados

Biblioteca de parâmetros predefinidos:

- Tipo de cliente
- Área geográfica
- Atividade econômica
- Condição PEP
- Canal de vinculação
- Produto operado
- Entre outros

Recálculo periódico do risco com aviso para níveis aumentados

Cruzando listas e pesquisando notícias adversas

Referência cruzada diária da base de clientes com listagens de interesse

Geração de alertas e designação responsável de analistas

Possibilidade de cruzar sob demanda no momento da abertura ou como parte de uma investigação de alerta

Listagens de PEP, sanções e pessoas procuradas

Fontes nacionais e internacionais

Pesquisa na Internet por notícias adversas de clientes

Identificação de riscos por atividade econômica, exposição política ou midiática e criminosos

Cálculo automático do perfil transacional

Geração de um perfil transacional do cliente de acordo com nossa própria metodologia de cálculo

Possibilidade de criar um perfil inicial automático

Digitando fontes de fundos com biblioteca de conceitos pré-estabelecida:

- Recibo salarial
- Aposentadoria
- DJJs fiscais
- Declaração contábil
- Renda extraordinária
- Entre outros

Recálculo automático com ajuste para índice de inflação ou dólar

Geração automática de fontes de fundos com base na documentação fornecida usando a tecnologia OCR

Adicione nossos agentes de IA à sua equipe

Saiba mais sobre nossos agentes

Automatize a solicitação de informações

O Complif permite coletar automaticamente documentos e informações do cliente final

Solicite as informações que você precisa sem sair do Complif

- Fonte de recursos para justificar a operação
- Assinatura de um DDJJ para a aplicação de fundos
- Atualização dos dados de endereço
- Atualização final do beneficiário
- Entre outros

Rastreamento automático de pedidos

Na ausência de uma resposta, lembretes automáticos são enviados ao cliente

Visibilidade para o executivo de contas

O oficial de contas designado pode visualizar todos os pedidos nas áreas internas e ajudar o cliente a concluí-los o mais rápido possível.

Geração de evidências

Durante todo o processo de solicitação de informações, são geradas evidências das repetidas solicitações e respostas do cliente para futuras auditorias.

CONHEÇA NOSSA

Integrações

Integrações Plug & Play

Enriqueça dados, verifique informações ou conecte-se a outros aplicativos

Widget de integrações

Analista de PLD

A plataforma que capacita super-heróis anônimos em instituições financeiras. Conformidade sem atrito.

Entre em contato conosco Agende uma demonstração

<12

Horas para responder

+50

NPS

+5,6 M

Arquivos registrados

> 80%

Taxa de resposta

UMA BOA GESTÃO COMEÇA COM

Dados e documentos centralizados

Banco de dados centralizado

Registro de pessoas humanas e jurídicas
• Titulares
• Representantes
‍• Acionistas e beneficiários finais

Registro de produtos financeiros
• Contas de depósito e investimento
• Empréstimos e linhas de crédito
• Cartões

Registro de alertas

Perfil do cliente

Gerenciador inteligente de documentos

Gerenciador de arquivos digitados

Prazo de expiração e fluxo de aprovação

Extração automática de dados usando a tecnologia OCR

Suporte de documentos corporativos
• Documento constituinte
• Poderes
• Declaração contábil
• DDJJ fiscal

Principais funcionalidades

Expiração automática do arquivo do cliente

Alerta automático quando o arquivo do cliente expira, dependendo do risco:
‍
Baixo risco -> 5 anos
Risco médio -> 3 anos
Alto risco -> 1 ano

Registro da última atualização e evidência do processo

Geração do pacote de atualização de dados da conta

Dependendo do risco, diferentes pacotes de upgrade também podem ser configurados:

Baixo risco -> simplificado
Risco médio -> padrão
Alto risco -> reforçado

Assinatura eletrônica, solicitação de documentos e atualização de dados

Solicitação de atualização de documentos como:

- Declarações contábeis
- Fontes de fundos
- Comprovante de endereço

Solicitação de assinatura eletrônica de documentos legais, como:

- Termos e condições
- Legalidade dos fundos
- Condição PEP
- Perfil do investidor

Solicitação de atualização de informações como:

- Detalhes de contato
- Condição fiscal
- Representantes autorizados
- Beneficiários finais

Atualização de prova de vida e verificação de identidade

Integrações com provedores de dados externos

Enriquecimento de dados de fontes externas

Detecção de inconsistências no que foi declarado pelo cliente e criação de um alerta para sua resolução

Possibilidade de agendar consultas regulares para receber novidades

Integrações Plug&Play disponíveis:

- Agências de crédito
- Órgãos de controle fiscal
- Órgãos de registro corporativo
- Entre outros

Verificação dos documentos enviados

Verificação de documentos em tempo real no momento do upload para evitar erros

Em caso de rejeição de um documento, o cliente recebe uma notificação com o motivo e um link para fazer o upload novamente

Adicione nossos agentes de IA à sua equipe

Saiba mais sobre nossos agentes

Agentes de contas

A Complif entende a importância dos executivos de contas na obtenção de documentos de clientes

O diretor de contas tem visibilidade dos requisitos pendentes de sua carteira de clientes

Ele pode preencher os documentos para seus clientes ou enviar lembretes para que façam isso sozinho.

No caso de qualquer rejeição da documentação, o oficial e o cliente final recebem uma notificação para enviá-la novamente

para executivos de contas